92-vuotiaan petostapaus paljastaa: tämän takia rahapelialalla kysytään ”millä rahoilla pelaat”
Julkaistiin 11/2025. Tekstiä tarkistettiin .
Keski-Suomen käräjäoikeuden tuore tuomio nostaa esiin ilmiön, josta puhutaan liian vähän. 92-vuotiaalta mieheltä ja tämän puolisolta huijattiin yli 23 000 euroa ja suuri osa varoista päätyi vedonlyöntiin ja nettipeleihin ennen kuin rikos edes huomattiin. Tapaus kuvaa poikkeuksellisen osuvalla tavalla, miksi rahapelaamisen taustalla on nykyisin tiukat rahanpesun estämisen velvoitteet. Niin sanottu Source of Wealth eli varojen alkuperän selvittäminen on juuri se mekanismi, jonka pitäisi estää tämänkaltaiset tilanteet ennen kuin ne ehtivät toteutua.
Luottamuksesta petokseen ja rahat suoraan peleihin
Käräjäoikeuden mukaan 28-vuotias mies onnistui rakentamaan ikäihmisen luottamuksen myyntiedustajan työnsä kautta. Hän vieraili tämän kotona, näki pankkitunnuksia ja sai vanhuksen maksamaan niin sanotun ”peruutusmaksun” sekä antamaan henkilökohtaisen lainan. Kaiken tämän hän teki tekaistujen selitysten varjolla. Varat siirrettiin sivullisten tilien kautta ja käytettiin pitkälti vedonlyöntiin ja muihin peleihin.
Oikeus piti selityksiä lainasta epäuskottavina. Yhtään summaa ei ollut maksettu takaisin, eikä kirjallista sopimusta ollut. Sen sijaan tilitapahtumat osoittivat jotain muuta: rahapelisiirtoja, suuria määriä.
Tapaus osoittaa sen, mistä lisenssimallit alkavat: valvonnasta
Kun lisensoidut kasinot kysyvät dokumentteja pelaajien varojen alkuperästä, se tuntuu monesta käyttäjästä hankalalta.
Mutta juuri tällaiset tapaukset paljastavat, miksi velvoite on olemassa.
Lisensoiduilla kasinoilla on pakko:
- tunnistaa asiakkaat
- varmistaa talletusten alkuperä
- raportoida poikkeavat rahavirrat viranomaisille
Ilman näitä velvoitteita rikollisen on liian helppo ohjata uhrilta varastettuja rahoja pelitileille ja käyttää niitä ilman välitöntä hälytystä.
Nyt käsitellyssä tapauksessa rahat virtasivat ensin myyjän tilille ja sen jälkeen peleihin, eikä kukaan pysäyttänyt tapahtumaa ennen kuin uhri itse huomasi menetyksen.
Suomen tuleva lisenssijärjestelmä perustuu juuri näiden riskien ehkäisyyn
Vuonna 2027 voimaan tuleva lisenssijärjestelmä velvoittaa kaikki lisenssinhaltijat toteuttamaan saman tason valvontaa kuin Ruotsissa, Tanskassa ja Iso-Britanniassa.
Se tarkoittaa käytännössä:
- maksuliikenteen jatkuvaa monitorointia
- asiakkaiden tunnistamista joka ikinen kerta
- varojen alkuperän selvittämistä riskitilanteissa
- automaattisia hälytyksiä epätavallisesta toiminnasta
Tavoitteena ei ole vaikeuttaa pelaamista, vaan estää rahanpesua, hyväksikäyttöä ja rikollisten varojen väärinkäyttöä, sekä suojella juuri niitä ihmisiä, jotka ovat haavoittuvimpia.
Ilman valvontaa rikollisen tie on liian helppo
Tässä tapauksessa mikään järjestelmä ei pysäyttänyt petosrahoja ajoissa. Tilanne päätyi oikeuteen vasta kuukausien jälkeen, kun vahinko oli jo tapahtunut ja rahat menneet.
Se on yksi niistä syistä, miksi rahanpesun eston velvoitteet ja tiukka maksuliikenteen kontrolli ovat olleet vuosia rahapelialan sisäisiä standardeja ja miksi sama lähestymistapa ulottuu nyt myös Suomen lisenssimarkkinoihin.
Tapauksella ei ole mitään tekemistä lisensoitujen kasinoiden toiminnan kanssa. Mutta se paljastaa ilmiön, joka vaikuttaa koko alaan: rikolliset pyrkivät käyttämään pelejä rahan kierrättämiseen, jos järjestelmät eivät ole tarpeeksi tiukkoja.
Siksi kysymys ”millä rahoilla pelaat” ei ole epäluuloa: se on turvaverkko.
Petosjutun lähde: KSML.fi
